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东莞“首富”王氏家族进军村镇银行

2013-05-07 22:07:23来源:2013年5月6日 厂长经理日报 王红英

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  截至2012年一季度,国资委管理的117家央企中,已有87家进入金融业,占比68%。产业资本向金融业转型、渗透、融合,一方面受资本向高利润行业流动趋势所决定,另一方面,也是社会经济发展推动,经济结构转型使然。随着众多实业家纷纷转投金融业怀抱,以及金融业的蓬勃发展,这一产业融合趋势,宣告着中国的金融时代已然来临。

  中国金融业处于高成长阶段。近几年,上市银行的净资产收益率(ROE)普遍达到20%以上。一些产业集团通过投资金融业获得丰厚的投资收益,提升了集团的整体利润水平。

  种种迹象表明,产业资本和金融资本结合的热情正不断高涨。

  资料显示,世界500强企业中,有80% 以上都进行了产融结合的战略行为。“当企业的实体资产一旦足够强大,再开展产融结合,确实就能为企业铸造一个可供自己掌控的融资平台,这是世界所有大企业发展的必经之路。”相关人士评价道。

  国际经验证明,产业资本与金融资本的融合,是企业集团加快国际化发展的最佳途径。截至2012年一季度,国资委管理的117家央企中,已有87家进入金融业,占比68%。申能、山东电力、海尔、红塔、联想、首钢、天津泰达等一大批实力雄厚的地方国企和泛海、新希望、万向等大型民企也全面涉足金融业。部分产业集团搭建的全能化金融平台的广度甚至远超商业银行。

  新希望:

  养殖业与金融业融合

  新希望集团是中国起步较早、规模较大、较早投资于金融领域的民营企业,1993年,刘永好与41位政协委员共同提案,希望成立一家主要由民营企业家投资,主要为民营企业服务的银行。

  1996年1月12日,中国民生银行在北京正式挂牌,经叔平任董事长,刘永好为副董事长。1999年5月起,刘永好用了一年的时间,动用资金1.86亿元,完成了对民生银行一些股份的收购,持股量达到1.38亿股,成为占股比9.99%的第一大股东。

  从民生银行的成立开始,标志着我国实体经济向民营金融机构取得了很大的进步,民营企业在金融领域的发展也逐步得到社会的认同。

  投资民生银行,也给新希望集团带来了很大好处。作为民生银行的大股东,民生银行强大了,无疑可以提高新希望集团的品牌和信誉;民生银行的业绩和分配都很好,为新希望的股东得到了迄今已有超过10倍的回报;民生银行的治理结构对新希望集团的公司治理有借鉴意义,也为新希望引进国际战略合作伙伴产生了积极的作用。可以说,新希望参股民生银行,为民营企业进入金融体系提供了一个很好的案例。

  另外,在金融业,新希望集团分别投资了中国民生银行、联华信托投资公司、民生人寿保险公司以及基金管理公司等金融机构,并与国际金融公司(IFC)形成了国际伙伴关系。新希望集团投资的联华信托投资公司是目前中国最优秀的房地产信托(REITs)发行人之一。

  今年年初,国务院出台了《关于鼓励支持和引导个体私营等非公有制经济发展的若干意见》,允许非公有资本进入金融服务业,投资于银行、证券、保险和各种金融中介服务机构,这对民营企业是一个极大的鼓舞。

  国家以政策的形式对非公有资本投资金融服务业加以肯定,大大减少民营企业金融投资的政策性限制,增强了市场准入的公平性,减少了政策的不稳定性和不确定性。这意味着民营资本不必像以前那样,为政策性限制和金融资本资产的稀缺而付出过多的溢价,从而可以有效降低投资成本。

制造业与金融业融合

  2002年,海尔集团财务公司在青岛宣布正式开业。公司注册资本五亿元,由海尔集团公司、青岛海尔空调器有限总公司、青岛海尔电子有限公司、青岛海尔空调电子有限公司等四家集团成员单位共同出资组建,其中海尔集团公司控股40%。

  此举标志着海尔实现了产业资本与金融资本的内在融合,迈出了进军金融业的第一步。有分析人士称,海尔不是靠财务公司弥补集团资金短缺,而是依托产融结合加快国际化经营步伐。财务公司是海尔做大做强品牌的“金融超市”。

  海尔财务公司成立之初,制定了宏伟的发展目标,其中第三阶段(2012年至2015年),海尔达到集成化金融服务阶段。

  除了海尔财务之外,海尔集团旗下还有青岛银行、长江证券、海尔纽约人寿等资产,几乎囊括金融业各个领域,在银行、证券、人寿保险等多个金融领域,同样高歌猛进。

  在保险业领域,海尔投资和美国纽约人寿保险公司在2002年合资成立了海尔纽约人寿保险有限公司,双方各占50%的股份。2010年,海尔纽约人寿增资注册资本835亿元人民币,除上海总部外,陆续在山东、四川、江苏、湖北等诸多省市开设分支机构,公司已逐渐形成了沿海地区和长江流域的弓箭形业务拓展轮廓。

  据悉,海尔集团进军金融业时,主要有三个原因。第一,海尔国际化的需要,海尔目前在海外有十三个生产基地和几十个贸易公司在作与海尔全球化相关的工作,金融业是海尔迫切需要进入的行业。第二,海尔作为一个国际化公司,技术产业必须要和金融产业结合。第三,入世后,国外最看好的是中国的金融服务业和批发零售业,金融业在对外开放的同时也对内开放。

  国际经验表明,以产融结合为特征的财务公司是大企业发育成熟的产物,也是企业在国际化经营过程中降低运营风险和成本的需要,全球500强企业中2/3以上均有自己的财务公司和其它金融机构。

  华电集团:

  电力业与信托业的融合

  2010年3月18日,继华能集团之后,我国五大发电集团中又一家华电集团进军信托业,由华电集团控股的华鑫国际信托有限公司在京揭牌开业。

  华鑫信托高层表示,公司将以能源和基础产业信托业务为核心,坚持多领域经营;以提供多元化、专业化、特色化金融服务为手段,坚持业务创新;以全面风险管理为保障,坚持稳健经营,规范运作。

  “组建华鑫信托是华电集团调整产业结构、着力打造四大产业板块、推进金融产业发展的重要内容,是坚持产融结合、增强企业竞争能力和盈利能力的重要举措。”华电高层表示。

  资料显示,经过2009年的信托业重组整合后,如交银国际信托、华能贵诚信托等背靠强大股东的信托公司得以快速发展。如华能贵诚信托,该公司2009年重新挂牌运营后,在大股东华能集团与贵州省政府的大力支持下,信托业务得以迅速发展。

  信托业内人士表示,大型央企之所以能够频繁进军信托业,一方面是有利于央企自身业务的开展,另一方面也有助于信托公司的重组和行业的规范,因此往往得到监管部门的首肯。

 

编 辑:wangshi 标签:东莞 首富 王氏